なぜ生前準備が大切か

日本の家庭裁判所に相続に関する調停・訴訟を申し立てる件数は、毎年増加しています。

その多くの原因は、生前に何も準備していなかったことです。親が生きているうちに準備しておくことで、相続トラブルの大半を防ぐことができます。

準備①：財産の洗い出し・財産目録の作成

親がどのような財産を持っているかを正確に把握することが、相続準備の第一歩です。

対象となる財産

• 預貯金：銀行、信用金庫、郵便局など複数の口座がないか確認
• 不動産：土地、建物（複数の物件がないか）
• 保険：生命保険の契約内容と保険金額
• 株式：上場株式や非上場株式の有無
• 借入金：銀行ローン、親戚からの借金など
• その他：自動車、貸金庫の内容物など

実施の方法

通帳や権利書、保険証券など関連書類をすべて集めて、整理します。親が自分で作成してもよいですし、子どもと一緒に作成することで、より正確な把握ができます。

なぜこれが重要か

財産を正確に把握することで、相続発生後の分割がスムーズになります。また、隠れた借金の発見にもつながり、相続放棄や限定承認の判断がしやすくなります。

準備②：遺言書の作成

遺言書は、相続準備の中で最も効果的なツールです。

遺言書がある場合とない場合の違い

• 遺言書がある：親の意思が明確に示されるため、相続人間のトラブルが大幅に減少する
• 遺言書がない：相続人全員で協議が必要になり、時間と手間がかかる

自筆証書遺言と公正証書遺言

自筆証書遺言は、親が自分で手書きして作成する遺言書です。費用がかかりませんが、形式に誤りがあると無効になる可能性があります。

公正証書遺言は、公証人役場で作成する遺言書です。費用がかかりますが、確実性が高く、相続手続きもスムーズに進みます。

遺言書があると家族の手間・トラブルを大幅に減らせる

• 相続人全員の協議が不要になる
• 親の明確な意思が示されるため、後からの揉め事が少ない
• 相続手続きが迅速に進む
• 特定の人に特定の財産を譲ることができる

準備③：家族での話し合い

相続準備で意外と見落とされるのが、家族との直接的な話し合いです。

話し合うべき内容

• 財産の分け方：誰が何を引き継ぐのか
• 介護と葬儀：親の介護費用は誰が負担するのか、葬儀をどのようにするのか
• 家業や実家：自営業を継ぐのか、実家をどうするのか
• 遺言の内容：親がどのような希望を持っているか

話し合いの進め方

親が健在な時点で家族会議を開き、親からの希望を直接聞くことが大切です。親の思いが明確になれば、子ども側も納得しやすくなります。

相続人間のトラブルを防ぐ

事前に話し合うことで、後からの言い争いや誤解を防ぐことができます。親の明確な意思を聞いておくことで、相続発生後の相続人間の信頼関係も保たれます。

準備④：行政書士への相談（おまけ）

財産の洗い出し、遺言書の作成、家族での話し合いは、一人で進めるのは大変です。

行政書士に相談するメリット

• 財産目録の作成方法をアドバイスしてもらえる
• 遺言書の作成方法や形式について相談できる
• 相続に関する法律知識をわかりやすく説明してもらえる
• 家族での話し合いの進め方についてもアドバイスできる